Vue Société : les indicateurs ci-dessous concernent uniquement — et le compte —. Les données des autres sociétés ne sont pas incluses.
Solde du compte sélectionné
—
—
Après provision TVA
—
—
Encaissements du mois
—
Août 2026 · compte sélectionné
Décaissements du mois
—
Août 2026 · compte sélectionné
Prévision de trésorerie — société sélectionnée
J+90PrudentProbableOptimiste
À traiter — société sélectionnée
—Comptes de la société
—| Banque / compte | Solde | Statut |
|---|
TVA — société
IndicativeTVA nette indicative
—
Prévision fin période—
Rapproché—
Alertes — société
—Consolidation en cours…
Chargement des societes…
Opérations saisies manuellement
0
Données réelles saisies dans FinancIA
Relevés PDF importés
0
Aucun relevé de démonstration
Rapprochement automatique
—
Aucun rapprochement réel exécuté
Périodes manquantes
—
Calculé uniquement après import réel
Relevés bancaires PDF
| Société | Banque / Compte | Relevé | Opérations | Rapprochées | État | Action |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Aucun relevé bancaire PDF réel importé pour ce compte. | ||||||
Flux d'import
Sans connexion bancaire1. Déposer le PDFRelevé téléchargé depuis l'espace bancaire.
2. Extraire les écrituresDate, libellé, débit, crédit, solde et référence lorsqu'elle existe.
3. Contrôler le relevéDétection des pages manquantes, doublons et incohérences de solde.
4. Rapprocher automatiquementCorrespondance avec factures, tiers, catégories et opérations déjà connues.
5. Faire valider les exceptionsSeules les opérations ambiguës arrivent dans « À traiter ».
Dernier import et rapprochement
Aucun importAucun relevé bancaire PDF réel importé.
Rapport de rapprochement bancaire
Importez un relevé PDF pour générer le rapport.
Écritures relevé
—
Rapprochées automatiquement
—
À valider
—
Écarts
—
Taux de rapprochement
—
Saisies absentes du relevé
—
Écritures bancaires non saisies
—
Contrôle de solde
—
Aucun rapprochement exécuté pour le moment.
Détail des opérations
Toutes les opérations saisies du compte, tous relevés confondus.
—
| Date relevé | Libellé banque | Montant | Opération saisie | Statut | Pourquoi ? |
|---|---|---|---|---|---|
| Le détail apparaîtra après import du relevé. | |||||
Historique des rapports
Compte sélectionnéAucun rapport enregistréLes rapports seront conservés par société, compte et période.
Opérations saisies manuellement
| Date | Tiers | Société | Catégorie | Montant | TVA | Statut | Actions | Solde en banque |
|---|
Période analysée
—Doublons potentiels
0
Calculé sur vos opérations réelles
Frais bancaires du mois
0,00 €
Frais bancaires nets — remboursements de prêts exclus
Écarts de rapprochement
—
Disponible après import réel
Contrôle de solde
—
Disponible après relevé réel
Frais bancaires du mois — détail
En attente de données.
Doublons et opérations suspectes
0 à vérifier| Date | Tiers | Montant | Motif | Action |
|---|---|---|---|---|
| Aucune anomalie réelle détectée pour le moment. | ||||
Contrôles automatiques
Après import PDFDoublonsMême compte + même date + même tiers + même sens + même montant, ou même référence
Opérations manquantesPrésentes sur le PDF mais non saisies
Écarts de montantSaisie et banque avec montants différents
Contrôle de soldeOuverture + crédits - débits = clôture
Périodes manquantesTrou détecté entre deux relevés
Multi-catégoriesBénéficiaire associé à plusieurs catégories
Tarifs bancairesComparaison avec la grille contractuelle
Intérêts découvertCalcul théorique comparé au facturé
Écarts de tarification bancaire
0 écartContrôle : les frais saisis pour la banque du compte actif sont comparés aux tarifs enregistrés dans Paramètres. Pour les intérêts de découvert, le taux appliqué doit être saisi par l'opérateur.
| Date | Banque | Frais / catégorie | Tarif contractuel | Facturé / appliqué | Écart | Statut | Action |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aucun écart détecté pour le compte sélectionné. | |||||||
Analyse de tous les bénéficiaires de règlements
Historique des décaissementsPrincipe : toute personne, société, administration ou banque ayant bénéficié d'au moins un règlement apparaît dans le menu ci-dessous. Sélectionnez un bénéficiaire : le détail s'affiche automatiquement.
Rapport de contrôle bancaire
Importez d'abord le relevé PDF, puis lancez le contrôle. Le prototype comparera les écritures bancaires aux opérations saisies manuellement et analysera également les frais bancaires.
TVA collectée identifiée
0,00 €
Sur les encaissements
TVA déductible identifiée
0,00 €
Sur les décaissements
TVA à régler indicative
0,00 €
Collectée − déductible
TVA réglée
0,00 €
Règlements au tiers DGFIP, catégorie TVA
Période analysée
Toutes les opérations du compte.
Détail TVA
0 opération
| Date | Tiers | Mouvement | Base indicative | TVA | Statut |
|---|---|---|---|---|---|
| Aucune opération réelle avec TVA identifiée. | |||||
Écart
—TVA à régler − TVA réglée
0,00 €
TVA à régler0,00 €
TVA réglée0,00 €
Calcul basé uniquement sur les opérations réellement saisies. Aucune prévision n'est ajoutée.
Prévisions de trésorerie
Données réelles uniquement| Horizon | Prévision | Fourchette | Niveau |
|---|---|---|---|
| Aucune prévision calculée : FinancIA attend des données réelles suffisantes (opérations, échéancier et/ou flux futurs). | |||
Calcul en attente des données réelles du compte.
Évolution prévisionnelle de la trésorerie
Courbe réelle
Solde estimé aujourd’hui puis projections J+7, J+30, J+60 et J+90.
Le graphique apparaîtra dès qu’un solde de référence exploitable sera disponible.
Résultats par tiers ou par catégorie
Analyse uniquement la société et le compte actuellement sélectionnés.
Crédits
0,00 €
Entrées sur la période
Débits
0,00 €
Sorties sur la période
Résultat net
0,00 €
Crédits - débits
Nombre d'opérations
0
Sur la période sélectionnée
Résultat par tiers
Classement
Évolution dans la période
Mensuelle Crédits Débits
Comparaison par tiers
NetRépartition des mouvements
Top 5Aucune donnée disponible.
Échéances à venir
0
Occurrences prévues dans les 30 prochains jours
Débits prévus à 30 jours
0,00 €
Décaissements programmés
Crédits prévus à 30 jours
0,00 €
Encaissements attendus
Échéances en retard
0
À régulariser
Échéancier — société / compte sélectionné
Planifiez les débits et crédits futurs qui alimenteront ensuite les prévisions de trésorerie.
| Date | Tiers | Catégorie | Débit / Crédit | Montant | TVA estimée | Récurrence | Intégration automatique | Statut | Actions |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aucune échéance enregistrée. | |||||||||
Prochaines échéances
30 joursAucune échéanceAjoutez une échéance pour commencer.
Impact prévisionnel
Compte sélectionnéCrédits à 30 jours0,00 €
Débits à 30 jours0,00 €
Impact net0,00 €
Observer → Comprendre → Anticiper → Recommander
Directeur Financier IA
Il surveille la trésorerie, anticipe les risques, contrôle les banques et recommande les décisions à prendre.
Brief du Directeur Financier
Situation du jour
Analyse en attente.
Trésorerie disponible—
J+30—Confiance —
J+90—Confiance —
Point bas 90 j.—
Réserve standard—
Réserve IA recommandée—
Score de santé financière
Explicable—
Analyse en attente
Principales causes
ComprendreActions proposées
RecommanderProjection décisionnelle
30 / 60 / 90 / 180 / 365 jours, avec indice de confiance.
Centre de décisions
Anomalie → explication → risque → action → suivi.
Simulateur « Que se passe-t-il si ? »
ScénariosRenseignez un ou plusieurs paramètres puis lancez la simulation.
Analyse des encaissements clients
Concentration / évolutionAnalyse des fournisseurs
Consommation de cashCe qui a changé
M/M-1 · 3 mois · 6 mois · 12 moisMémoire décisionnelle
Proposée → RésultatValeur créée par FinancIA
Démontrée uniquementÉconomies réalisées0,00 €
Frais bancaires récupérés0,00 €
Optimisation réalisée0,00 €
Valeur démontrée0,00 €
Les opportunités théoriques ne sont jamais comptabilisées comme gains réalisés.
DAF IA Groupe
ConsolidationLes optimisations intragroupe détectées sont des simulations. Leur mise en œuvre dépend des conventions de trésorerie et des contraintes juridiques/fiscales.
Centre d'alertes
0 alerteAucune alerte en coursLes alertes apparaîtront uniquement lorsqu’une règle réelle sera déclenchée par les données de la société et du compte sélectionnés.
Opportunité de placement de trésorerie
Calcul automatique sur les 3 derniers mois avec marge de sécurité de 20 %.
Besoin moyen de trésorerie
—
Besoin sécurisé (+20 %)
—
Trésorerie disponible
—
Potentiellement plaçable
—
Taux net estimé
—
Gain net annuel potentiel
—
À traiter — 0 élément
Données réelles uniquement| Priorité | Type | Description | Impact | Action |
|---|---|---|---|---|
| Aucun élément réel à traiter. | ||||
Créer / modifier un compte bancaire
Société active : —Important : le solde initial doit toujours être associé à une date de référence. Il sert de point de départ aux contrôles et ne doit pas être modifié sans traçabilité.
Format : 2 lettres + 11 chiffres
Cette devise pilote le symbole de tous les montants monétaires de ce compte.
Tarification bancaire
ParamétrableTaux annuel en %
Frais bancaires contractuels
Créez ici tous les frais, y compris la tenue de compteHistorique des conditions bancaires
Toute modification des tarifs ou taux est conservée avec sa date d'effet afin que le contrôle d'une opération ancienne utilise les conditions réellement applicables à cette date.
Conditions actuelles prêtes à être historisées.
Versions enregistrées
Validations annuelles des conditions bancaires
Date anniversaire annuelle : 1er janvier. Chaque validation conserve la date/heure, la société, le compte, la personne ayant validé et l'action effectuée.
Le tableau ci-dessous reprend toutes les validations enregistrées, y compris celles déjà mémorisées par compte.
| Date / heure | Société | Compte | Validé par | Action |
|---|---|---|---|---|
| Aucune validation enregistrée. | ||||
Comptes de la société
0 compteResponsables et contacts bancaires
Vous pouvez créer autant de contacts que nécessaire : directeur d'agence, chargé d'affaires, responsable du compte, financement, monétique, back-office ou autre.
Responsable destinataire des écarts tarifaires
Réclamations banqueCe contact reçoit les réclamations préparées lorsqu'un écart est détecté entre la tarification contractuelle et les frais ou intérêts facturés.
Nom, fonction et email sont obligatoires, dans cet ordre, chacun avant le suivant. Pour le téléphone, au moins un des deux numéros — fixe ou portable — est exigé.
Modèle du mail au banquier
Ce modèle sera utilisé pour préparer les réclamations concernant les écarts de frais bancaires et d'intérêts de découvert.
Variables disponibles :
{OPERATIONS_NON_PREVUES} (une ligne par prélèvement non prévu),
{TOTAL_NON_PREVU}, {NOMBRE_NON_PREVUES}, {PERIODE},
{SOCIETE}, {BANQUE}, {COMPTE}, {RESPONSABLE_BANQUE}, {SIGNATURE}
Reprise initiale de données
CSV / ExcelPour importer un historique existant : opérations, bénéficiaires, catégories ou soldes de départ.
Aucun fichier analysé.
Relevés bancaires PDF
RapprochementLes PDF bancaires ne créent pas la comptabilité : ils servent à contrôler et rapprocher les opérations déjà saisies.
Exporter la configuration
JSONSociétés, comptes bancaires, contacts, catégories et tiers, dans un fichier lisible — pour reprendre l’installation sur un autre poste ou garder une trace hors de l’application. Aucune donnée de connexion n’y figure : ni mot de passe, ni empreinte.
Import de données externes
Importez des opérations provenant d'un autre logiciel ou d'un fichier Excel / CSV, puis contrôlez-les avant intégration.
Les données ne sont jamais intégrées immédiatement. Un aperçu et une correspondance des colonnes sont obligatoires avant validation.
Correspondance des colonnes
Le fichier tel qu’il est
Les premières lignes, sans interprétation. Choisissez
dans chaque en-tête ce que la colonne contient : c’est ce qui décide
où va quoi.
| Chargez un fichier pour voir son contenu. |
|---|
Aperçu après contrôle
Aucun fichier chargé.
| # | Date | Tiers | Catégorie | Débit | Crédit | Montant | Référence | Contrôle |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chargez un fichier pour afficher l'aperçu. | ||||||||
Historique des imports
Date, utilisateur, société, compte, source, lignes importées / ignorées / rejetées.
Aucun importL'historique apparaîtra ici après le premier import.
Gestion des catégories
Le nombre indique combien d'opérations de la société active utilisent chaque catégorie.
| Catégorie | Nombre de fois utilisé | Statut | Action |
|---|
Tiers
Le nombre indique combien d'opérations de la société active utilisent chaque tiers. Un tiers dont au moins une opération est rapprochée ne peut plus être renommé.
| Tiers | Nombre de fois utilisé | Statut | Action |
|---|
Bénéficiaires
Société active uniquement
La période filtre les opérations affichées ; le statut, lui, reste calculé sur tout l’historique —
une divergence entre janvier et juin ne doit pas passer pour « Normal » dans chacun des deux mois.
| Bénéficiaire | Catégorie habituelle | Catégories détectées | Statut |
|---|
Comptes d’accès
Chaque personne ouvre FinancIA avec son identifiant et son mot de passe. Le profil décide des modules qu’elle voit.
Utilisateurs de FinancIA
Journal des enregistrements
Chaque modification enregistrée, avec son heure et le poste qui l’a faite.
Profils et modules accessibles
Un profil réunit les modules qu’une personne peut ouvrir. Chaque compte reçoit un profil.
Ce que ce réglage protège : il évite qu’une personne ouvre par
mégarde un écran qui n’est pas le sien, et limite les dégâts d’une fausse
manœuvre. Ce n’est pas une protection contre quelqu’un de malintentionné : les
données restent lisibles sur le poste par qui sait où regarder.
Alertes à la direction
Société active : —Si une alerte est détectée lors de la saisie d'une opération et que l'opérateur confirme malgré tout son enregistrement, une alerte email est déclenchée vers la direction.
Fonctions automatiques
Pour information
Ce que le logiciel fait de lui-même, et ce qu’il ne fait jamais sans vous.
Rien ne se règle sur cette page : elle indique où aller.
Rapprochement du relevé
Seul si c’est certain, sinon il demande
À l’import d’un relevé, l’application retrouve elle-même les opérations qui correspondent aux lignes de la banque. Quand la correspondance est certaine, elle les rapproche. Quand plusieurs opérations pourraient convenir, elle vous les montre et vous laisse choisir. Elle ne tranche jamais au hasard.
Se règle dans : Rapprochement bancaire
Lecture du relevé PDF
Fait seul
Seuls les mouvements du compte sont lus : ce qui suit le total du relevé n’en fait pas partie et n’est pas repris. Si les soldes d’ouverture et de clôture montrent qu’une ligne a été lue en trop, elle est écartée.
Se règle dans : Import de données
Contrôle des frais bancaires
Signale, ne corrige rien
Chaque frais prélevé est comparé à vos conditions tarifaires telles qu’elles étaient à sa date : un tarif modifié en juin ne rend pas irrégulier ce qui a été prélevé en mars. Ce qui ne correspond à aucune ligne du contrat est signalé « non prévu ».
Se règle dans : Banques & comptes › Frais bancaires contractuels
Mail au banquier
N’envoie rien
L’application rédige le mail réclamant les prélèvements non prévus, avec leur liste et leur total. Elle ne l’envoie jamais. Vous le relisez et vous l’envoyez vous-même.
Se règle dans : Contacts bancaires
Échéancier
Crée seul, selon votre réglage
Les échéances marquées « Intégrer aux opérations » deviennent des opérations réelles à leur date. Les autres restent des prévisions et n’entrent pas dans les comptes.
Se règle dans : Échéancier
TVA réglée
Calcule seul
Les règlements à la DGFIP classés en TVA alimentent d’eux-mêmes la case « TVA réglée » et l’écart avec la TVA à régler.
Se règle dans : TVA
Sauvegarde
Fait seul
Deux protections se superposent. Dans la base : une version est conservée à chaque modification ; les cent dernières sont gardées, et celles que vous épinglez ne sont jamais supprimées. En fichier : une sauvegarde complète est écrite à chaque fermeture de l’application, et dès qu’un certain nombre d’opérations a changé — vingt par défaut, réglable. Les trente derniers fichiers sont conservés dans le dossier « sauvegardes » du logiciel. Seul l’administrateur désigné peut les consulter ou changer la fréquence ; elles se font pour tout le monde.
Se règle dans : Sauvegarde / export — l’administrateur se désigne dans Droits
Opérations rapprochées
Protège seul
Une opération rapprochée ne peut plus être modifiée ni supprimée. Sa catégorie, elle, reste changeable : reclasser une opération ne remet pas en cause son rapprochement.
Doublons
Signale, ne supprime rien
Deux opérations trop semblables sont comptées et signalées. Aucune n’est supprimée automatiquement.
Se règle dans : Contrôle bancaire
Bénéficiaires
Signale seulement
Un tiers enregistré sous plusieurs catégories différentes est signalé « Multi-catégories », pour que vous puissiez le ramener à un seul classement.
Se règle dans : Bénéficiaires
Mise en forme de la saisie
Corrige à la frappe
Les montants prennent la virgule, que vous tapiez un point ou une virgule. Les noms passent en majuscules, les adresses email en minuscules, les numéros de téléphone se groupent par deux chiffres.
Paramètres TVA de la société
—Envoi des courriels
FinancIA écrivait par « mailto: », qui n’ouvre rien
sur un poste sans logiciel de messagerie : le message était préparé,
puis perdu. Renseignez ici le serveur d’envoi de l’entreprise, et
c’est FinancIA qui enverra.
Où vit le mot de passe. Dans le fichier
.env.local de ce poste, à côté de celui de la base — jamais
dans le document, donc jamais dans une sauvegarde, un export, ni dans un
autre navigateur. L’application ne vous le réaffichera pas : le champ
ci-dessus reste vide, et le laisser vide ne l’efface pas.
Sauvegarde
Créez une copie complète de vos données de travail avant une modification importante.
Restauration
Chargez une sauvegarde et vérifiez son contenu avant de remplacer les données actuelles.
Choisissez d’abord une sauvegarde.
Dernière sauvegarde
L’application sauvegarde d’elle-même, sans rien demander : à chaque fermeture, et dès qu’un certain nombre d’opérations a changé. Les trois dernières sont rappelées ici ; trente fichiers sont conservés sur le disque.
Aucune sauvegardeCréez votre première sauvegarde.
Manuel intelligent IA 2026
Aide FinancIA
Recherchez une fonction, suivez une procédure guidée ou obtenez une aide adaptée à l'écran que vous utilisez.
Aide contextuelle
FinancIA détecte le dernier module utilisé et vous propose l'aide correspondante.
Bienvenue dans FinancIA.
Sélectionnez un module dans le menu pour obtenir une aide adaptée.
Recherche intelligente
IA 2026Tapez quelques mots pour rechercher dans le manuel.
Procédures guidées
Choisissez une action et suivez les étapes dans l'ordre.
Questions fréquentes
FAQRègles importantes
À retenirOpération rapprochée = verrouilléeElle ne peut plus être modifiée ni supprimée.
Modification d'une opérationElle repasse automatiquement au statut « À rapprocher ».
Conditions bancairesContrôle annuel obligatoire avec date anniversaire au 1er janvier.
ÉchéancierUne échéance peut rester prévisionnelle ou être intégrée automatiquement dans les opérations.
ImportLes données externes doivent être analysées et contrôlées avant intégration.
Assistant d'aide
Décrivez ce que vous souhaitez faire. L'assistant vous renvoie vers la procédure la plus adaptée.
Assistant financier IA
Données réellesBonjour. Je réponds à partir de vos données réelles. Essayez : « Quelle est ma trésorerie ? », « Où en sont les prévisions ? », « Combien d’opérations restent à rapprocher ? » ou « Quelle société est à risque ? ».
Principes de confiance
Calculs financiers déterministesL'IA explique ; elle ne fabrique pas les totaux.
Réponses vérifiablesChaque montant doit pouvoir renvoyer vers ses opérations sources.
Droits par sociétéL'utilisateur ne voit que les sociétés autorisées.