NAVYRO Bank

Vue Société : les indicateurs ci-dessous concernent uniquement — et le compte —. Les données des autres sociétés ne sont pas incluses.

Solde du compte sélectionné

—

Après provision TVA

—

Encaissements du mois

—

Décaissements du mois

—

Prévision de trésorerie — compte sélectionné

J+90

Calcul de la prévision…

À traiter — compte sélectionné

—

Comptes de la société

—

Banque / compte	Solde	Statut

TVA — société

Indicative

TVA nette indicative

—

Prévision fin période—

Rapproché—

Alertes — société

—

Graphiques — compte sélectionné

Période du au

Consolidation en cours…

Chargement des societes…

Opérations saisies manuellement

0

Données réelles saisies dans NAVYRO Bank

Relevés PDF importés

0

Aucun relevé de démonstration

Rapprochement automatique

—

Aucun rapprochement réel exécuté

Périodes manquantes

—

Calculé uniquement après import réel

Relevés bancaires PDF

Société	Banque / Compte	Relevé	Opérations	Rapprochées	État	Action
Aucun relevé bancaire PDF réel importé pour ce compte.

Flux d'import

Sans connexion bancaire

1. Déposer le PDFRelevé téléchargé depuis l'espace bancaire.

2. Extraire les écrituresDate, libellé, débit, crédit, solde et référence lorsqu'elle existe.

3. Contrôler le relevéDétection des pages manquantes, doublons et incohérences de solde.

4. Rapprocher automatiquementCorrespondance avec factures, tiers, catégories et opérations déjà connues.

5. Faire valider les exceptionsSeules les opérations ambiguës arrivent dans « À traiter ».

Relevé de carteReconnu à l’import : il confirme les dépenses de la carte saisies « en attente du relevé ».

Dernier import et rapprochement

Aucun import

Aucun relevé bancaire PDF réel importé.

Rapport de rapprochement bancaire

Importez un relevé PDF pour générer le rapport.

Écritures relevé

—

Rapprochées automatiquement

—

À valider

—

Écarts

—

Taux de rapprochement

—

Saisies absentes du relevé

—

Écritures bancaires non saisies

—

Contrôle de solde

—

Aucun rapprochement exécuté pour le moment.

Détail des opérations

Toutes les opérations saisies du compte, tous relevés confondus.

—

Date relevé	Libellé banque	Montant	Opération saisie	Statut	Pourquoi ?
Le détail apparaîtra après import du relevé.

Historique des rapports

Compte sélectionné

Aucun rapport enregistréLes rapports seront conservés par société, compte et période.

Opérations saisies manuellement

Date	Tiers	Société	Catégorie	Montant	TVA	Statut	Actions	Solde en banque

Période analysée

—

Doublons potentiels

0

Calculé sur vos opérations réelles

Frais bancaires du mois

0,00 €

Frais bancaires nets — remboursements de prêts exclus

Écarts de rapprochement

—

Disponible après import réel

Contrôle de solde

—

Disponible après relevé réel

Frais bancaires du mois — détail

En attente de données.

0 non prévu

Doublons et opérations suspectes

0 à vérifier

Date	Tiers	Montant	Motif	Action
Aucune anomalie réelle détectée pour le moment.

Contrôles automatiques

Après import PDF

DoublonsMême compte + même date + même tiers + même sens + même montant, ou même référence

Opérations manquantesPrésentes sur le PDF mais non saisies

Écarts de montantSaisie et banque avec montants différents

Contrôle de soldeOuverture + crédits - débits = clôture

Périodes manquantesTrou détecté entre deux relevés

Multi-catégoriesBénéficiaire associé à plusieurs catégories

Tarifs bancairesComparaison avec la grille contractuelle

Intérêts découvertCalcul théorique comparé au facturé

Écarts de tarification bancaire

0 écart

Contrôle : les frais saisis pour la banque du compte actif sont comparés aux tarifs enregistrés dans Paramètres. Pour les intérêts de découvert, le taux appliqué doit être saisi par l'opérateur.

Date	Banque	Frais / catégorie	Tarif contractuel	Facturé / appliqué	Écart	Statut	Action
Aucun écart détecté pour le compte sélectionné.

Analyse de tous les bénéficiaires de règlements

Historique des décaissements

Principe : toute personne, société, administration ou banque ayant bénéficié d'au moins un règlement apparaît dans le menu ci-dessous. Sélectionnez un bénéficiaire : le détail s'affiche automatiquement.

Rapport de contrôle bancaire

Importez d'abord le relevé PDF, puis lancez le contrôle. Le prototype comparera les écritures bancaires aux opérations saisies manuellement et analysera également les frais bancaires.

TVA collectée identifiée

0,00 €

Sur les encaissements

TVA déductible identifiée

0,00 €

Sur les décaissements

TVA à régler indicative

0,00 €

Collectée − déductible

TVA réglée

0,00 €

Règlements au tiers DGFIP, catégorie TVA

Période analysée

Toutes les opérations du compte.

Détail TVA

0 opération

Date	Tiers	Mouvement	Base indicative	TVA	Statut
Aucune opération réelle avec TVA identifiée.

Écart

—

TVA à régler − TVA réglée

0,00 €

TVA à régler0,00 €

TVA réglée0,00 €

Calcul basé uniquement sur les opérations réellement saisies. Aucune prévision n'est ajoutée.

Prévisions de trésorerie

Données réelles uniquement

Horizon	Prévision	Fourchette	Niveau
Aucune prévision calculée : NAVYRO Bank attend des données réelles suffisantes (opérations, échéancier et/ou flux futurs).

Calcul en attente des données réelles du compte.

Évolution prévisionnelle de la trésorerie

Solde estimé aujourd’hui puis projections J+7, J+30, J+60 et J+90.

Courbe réelle

Le graphique apparaîtra dès qu’un solde de référence exploitable sera disponible.

Résultats par tiers ou par catégorie

Analyse uniquement la société et le compte actuellement sélectionnés.

—

Crédits

0,00 €

Entrées sur la période

Débits

0,00 €

Sorties sur la période

Résultat net

0,00 €

Crédits - débits

Nombre d'opérations

0

Sur la période sélectionnée

Résultat par tiers

Classement

Tiers	Crédits	Débits	Net	Opérations	Part des mouvements
Aucune donnée disponible.

Évolution dans la période

Mensuelle

Crédits Débits

Comparaison par tiers

Net

Aucune donnée disponible.

Répartition des mouvements

Top 5

Aucune donnée disponible.

Échéances à venir

0

Occurrences prévues dans les 30 prochains jours

Débits prévus à 30 jours

0,00 €

Décaissements programmés

Crédits prévus à 30 jours

0,00 €

Encaissements attendus

Échéances en retard

0

À régulariser

Échéancier — société / compte sélectionné

Planifiez les débits et crédits futurs qui alimenteront ensuite les prévisions de trésorerie.

Date	Tiers	Catégorie	Débit / Crédit	Montant	TVA estimée	Récurrence	Intégration automatique	Statut	Actions
Aucune échéance enregistrée.

Prochaines échéances

30 jours

Aucune échéanceAjoutez une échéance pour commencer.

Impact prévisionnel

Compte sélectionné

Crédits à 30 jours0,00 €

Débits à 30 jours0,00 €

Impact net0,00 €

Les échéances restent distinctes des opérations tant qu’elles ne sont pas réalisées. Si « Intégration automatique = Oui », l’opération est créée le jour de l’échéance, dès l’ouverture du compte ; ce qui est créé est listé en haut de l’écran. Si la dépense a déjà été saisie, rien n’est créé : l’échéance est rattachée à l’opération existante, même si sa date, sa catégorie ou son montant diffèrent un peu — la banque ne prélève pas toujours le jour dit. Une échéance dont le tarif contractuel est introuvable à cette date n’est pas intégrée automatiquement — le bouton « Réaliser et intégrer » reste disponible. Si « Non », rien n’est créé : le bouton marque seulement l’occurrence réalisée. La règle récurrente reste active pour les mois suivants.

Les 3 actions prioritaires

Situation du jour

Score —

Analyse en attente.

Score de santé financière

Explicable

—

Analyse en attente

Centre de décisions

Un écart mesuré → son montant → son échéance → l’action → le suivi.

0 décision

Mémoire décisionnelle

Proposée → Résultat

Valeur créée par NAVYRO Bank

Démontrée uniquement

Économies réalisées0,00 €

Frais bancaires récupérés0,00 €

Optimisation réalisée0,00 €

Valeur démontrée0,00 €

Les opportunités théoriques ne sont jamais comptabilisées comme gains réalisés.

Simulateur « Que se passe-t-il si ? »

Scénarios

Baisse des encaissements (%)

Encaissement client retardé (€)

Investissement exceptionnel (€)

Mois de baisse

Retard encaissement (jours)

Date investissement

Renseignez un ou plusieurs paramètres puis lancez la simulation.

DAF IA Groupe

Consolidation

Les optimisations intragroupe détectées sont des simulations. Leur mise en œuvre dépend des conventions de trésorerie et des contraintes juridiques/fiscales.

Centre d'alertes

0 alerte

Aucune alerte en coursLes alertes apparaîtront uniquement lorsqu’une règle réelle sera déclenchée par les données de la société et du compte sélectionnés.

Opportunité de placement

Placements ouverts à une société, sur l’excédent de trésorerie du compte sélectionné.

Impôt sur les sociétés%

Opportunité de placement de trésorerie

Calcul automatique sur les 3 derniers mois avec marge de sécurité de 20 %.

Automatique

Taux moyen de placement bancaire brut (%)

Frais annexes annuels (%)

Frais fixes annuels (€)

Enregistrement automatique à chaque saisie.

Besoin moyen de trésorerie —

Besoin sécurisé (+20 %) —

Trésorerie disponible —

Potentiellement plaçable —

Taux net estimé —

Gain net annuel potentiel —

Le calcul sera disponible dès que suffisamment d'opérations réelles auront été enregistrées.

À traiter — 0 élément

Données réelles uniquement

Priorité	Type	Description	Impact	Action
Aucun élément réel à traiter.

Support de formation

Le déroulé complet, écran par écran : ce qu’on montre, ce qu’il faut retenir, et quoi répondre quand ça bloque.

Débit différé : un achat saisi ici ne diminue pas le solde bancaire. Il forme un encours que le prélèvement mensuel réglera en une fois — jamais deux.
Une dépense saisie ici attend le relevé de la carte : elle ne compte dans l’encours qu’une fois confirmée par ce relevé, importé dans Rapprochement bancaire.

Solde bancaire

—

Tous comptes

Encours cartes différées

—

Trésorerie disponible

—

Après engagements CB

Prochain prélèvement

—

Saisir une dépense carte

—

Carte *

Date d'achat *

Tiers

Catégorie

Sens *

Montant *

Taux de TVA

TVA

Porteur

Référence

Importer un relevé (PDF ou CSV)…

Dépenses de la carte

—

Date	Tiers	Catégorie	Montant	TVA	Porteur	Justificatif	État	Action
Choisissez une carte.

Contrôles

—

NAVYRO Bank désigne, il ne conclut pas : une ligne signalée n’est pas une fraude, c’est une ligne à regarder.
Ce qu’il ne sait pas voir, et ne prétend pas voir : l’heure d’un achat — la banque ne la transmet pas — et les congés, faute de calendrier des absences.
Justifier ne fait pas disparaître : la ligne reste, marquée, avec le nom de qui l’a justifiée.

Date	Porteur	Dépense	Ce qui est signalé	Action
Aucun contrôle en attente.

Par porteur

—

Le porteur est lu sur la dépense, pas sur la carte : une carte peut changer de main, une dépense de l’an dernier reste celle de qui l’a faite.

Porteur	Net	Opér.	Sans pièce	Signalées	Hors politique
Aucune dépense sur la période.

Prélèvements à venir

—

Prélèvement	Carte	Arrêté	Montant	Achats
Aucun prélèvement en attente.

Rapprocher le prélèvement

Choisissez le débit global passé par la banque. Il réglera l'encours du cycle : la dépense n'est jamais comptée deux fois.

Débit bancaire

Écarts constatés

—

Un écart n'est pas une faute de l'application : la banque a débité ce qu'elle a débité. Causes ordinaires : un achat non saisi, une cotisation de carte, un remboursement, un achat rattaché au cycle voisin.

Prélèvement	Carte	Prélevé	Écart	Achats
Aucun écart.

Créer / modifier un compte bancaire

Société active : —

Banque *

Type de compte *

Numéro de compte *

N° TVA INTRACOMMUNAUTAIRE *Format : 2 lettres + 11 chiffres

IBAN *

BIC *

Devise

Cette devise pilote le symbole de tous les montants monétaires de ce compte.

Solde initial *

Date du solde initial *

Découvert autorisé *

Seuil d'alerte

Statut

Tarification bancaire

Paramétrable

Taux sur découvert *Taux annuel en %

Frais bancaires contractuels

Créez ici tous les frais, y compris la tenue de compte

Historique des conditions bancaires

Toute modification des tarifs ou taux est conservée avec sa date d'effet afin que le contrôle d'une opération ancienne utilise les conditions réellement applicables à cette date.

Date d'effet Commentaire / référence

Conditions actuelles prêtes à être historisées.

Versions enregistrées

Validations annuelles des conditions bancaires

Date anniversaire annuelle : 1er janvier. Chaque validation conserve la date/heure, la société, le compte, la personne ayant validé et l'action effectuée.

Date / heure	Société	Compte	Validé par	Action
Aucune validation enregistrée.

Notes sur le compte

Comptes de la société

0 compte

Cartes enregistrées

—

Service	Porteur	Numéro	Type	Compte	Arrêté / prélèvement	Statut	Action
Aucune carte enregistrée.

Créer / modifier une carte

Compte de rattachement *

Type de carte *

Le type ne peut plus changer une fois la carte créée.

Jour d'arrêté *

Jour où la banque ferme le relevé de carte.

Jour de prélèvement *

Jour où le débit global tombe sur le compte.

Service *

Porteur

4 derniers chiffres

Plus d’options — statut, notes, réseau, dates, plafonds et autorisations

Statut

Une carte qui a servi se désactive, elle ne se supprime pas.

Notes

Réseau *

Mise en service *

Expiration *

Ne peut pas précéder la mise en service.

Le numéro complet et le cryptogramme ne sont demandés nulle part : les 4 derniers chiffres suffisent à reconnaître une carte sur un relevé.

Plafonds et autorisations

Tous ces champs sont obligatoires. « Aucun (sans plafond) » est un choix : la carte n’a pas de limite.

Plafond mensuel *

Plafond par opération *

Plafond de retrait *

Retraits d'espèces *

Paiement à l'étranger *

Paiement sur Internet *

Création de porteur — courriel et responsable de chacun—

Nom du porteur *

Courriel

Responsable

Courriel du responsable

Porteur	Courriel	Responsable	État	Action
Aucun porteur : personne ne sera relancé.

Relances des justificatifsfermées

Rappel au porteur — J+

Relance — J+

Alerte au responsable — J+

Envoyer les relances automatiquement

Responsables et contacts bancaires

Responsable destinataire des écarts tarifaires

Réclamations banque

1. Nom du responsable *

2. Fonction *

3. Email *

4. Téléphone fixe

4. Téléphone portable

Envoi automatique des réclamationsNon : le message est préparé, vous l’envoyez depuis Contrôle bancaire.

Modèle du mail au banquier

Ce modèle sera utilisé pour préparer les réclamations concernant les écarts de frais bancaires et d'intérêts de découvert.

Objet du mail Signature

Corps du mail

Variables disponibles : {OPERATIONS_NON_PREVUES} (une ligne par prélèvement non prévu), {TOTAL_NON_PREVU}, {NOMBRE_NON_PREVUES}, {PERIODE}, {SOCIETE}, {BANQUE}, {COMPTE}, {RESPONSABLE_BANQUE}, {SIGNATURE}

Reprise initiale de données

CSV / Excel

Pour importer un historique existant : opérations, bénéficiaires, catégories ou soldes de départ.

Aucun fichier analysé.

Import de données externes

Importez des opérations provenant d'un autre logiciel ou d'un fichier Excel / CSV, puis contrôlez-les avant intégration.

Excel / CSV

Source Fichier

Le fichier tel qu’il est

Les premières lignes, sans interprétation. Choisissez dans chaque en-tête ce que la colonne contient : c’est ce qui décide où va quoi.

Aucun fichier chargé

Chargez un fichier pour voir son contenu, et choisir dans chaque en-tête ce que la colonne contient.

Ce qu'on importe

Par défaut, tout le fichier. Vous pouvez n'en prendre qu'une période — utile pour reprendre un historique en plusieurs fois, ou pour ne pas réimporter ce qui est déjà là.

Étendue

Aperçu après contrôle

Aucun fichier chargé.

#	Date	Tiers	Catégorie	Débit	Crédit	Montant	Référence	Contrôle
Chargez un fichier pour afficher l'aperçu.

Historique des imports

Date, utilisateur, société, compte, source, lignes importées / ignorées / rejetées.

Aucun importL'historique apparaîtra ici après le premier import.

Gestion des catégories

Le nombre indique combien d'opérations de la société active utilisent chaque catégorie.

Catégorie	Nombre de fois utilisé	Statut	Action

Tiers

Le nombre indique combien d'opérations de la société active utilisent chaque tiers. Un tiers dont au moins une opération est rapprochée ne peut plus être renommé.

Tiers	Nombre de fois utilisé	Statut	Action

Bénéficiaires

Société active uniquement

Multi-catégories uniquement

La période filtre les opérations affichées ; le statut, lui, reste calculé sur tout l’historique — une divergence entre janvier et juin ne doit pas passer pour « Normal » dans chacun des deux mois.

Bénéficiaire	Catégorie habituelle	Catégories détectées	Statut

Comptes d’accès

Chaque personne ouvre NAVYRO Bank avec son identifiant et son mot de passe. Le profil décide des modules qu’elle voit.

Comptes

Utilisateurs de NAVYRO Bank

Connexions

Journal des enregistrements

Chaque modification enregistrée, avec son heure et le poste qui l’a faite.

Profils et modules accessibles

Un profil réunit les modules qu’une personne peut ouvrir. Chaque compte reçoit un profil.

Droits

Ce que ce réglage protège : il évite qu’une personne ouvre par mégarde un écran qui n’est pas le sien, et limite les dégâts d’une fausse manœuvre. Ce n’est pas une protection contre quelqu’un de malintentionné : les données restent lisibles sur le poste par qui sait où regarder.

Alertes à la direction

Société active : —

Si une alerte est détectée lors de la saisie d'une opération et que l'opérateur confirme malgré tout son enregistrement, une alerte email est déclenchée vers la direction.

Adresse mail de la direction

Nom / fonction du destinataire

Activer l'alerte email automatique

Fonctions automatiques

Pour information

Ce que le logiciel fait de lui-même, et ce qu’il ne fait jamais sans vous. Rien ne se règle sur cette page : elle indique où aller.

Rapprochement du relevé Seul si c’est certain, sinon il demande

À l’import d’un relevé, l’application retrouve elle-même les opérations qui correspondent aux lignes de la banque. Quand la correspondance est certaine, elle les rapproche. Quand plusieurs opérations pourraient convenir, elle vous les montre et vous laisse choisir. Elle ne tranche jamais au hasard.

Se règle dans : Rapprochement bancaire

Lecture du relevé PDF Fait seul

Seuls les mouvements du compte sont lus : ce qui suit le total du relevé n’en fait pas partie et n’est pas repris. Si les soldes d’ouverture et de clôture montrent qu’une ligne a été lue en trop, elle est écartée.

Se règle dans : Import de données

Contrôle des frais bancaires Signale, ne corrige rien

Chaque frais prélevé est comparé à vos conditions tarifaires telles qu’elles étaient à sa date : un tarif modifié en juin ne rend pas irrégulier ce qui a été prélevé en mars. Ce qui ne correspond à aucune ligne du contrat est signalé « non prévu ».
Seul le trop-facturé est signalé : un encaissement n’est pas une facturation, et un prélèvement inférieur au tarif n’est pas réclamable.

Se règle dans : Banques & comptes › Frais bancaires contractuels

Alertes par courriel Écrit seul, une fois par point

Toutes les demi-heures, et sans que personne ouvre l’application, cinq règles sont examinées : écritures anciennes non rapprochées, opérations en double, solde passé sous son seuil, frais bancaires non prévus, et prélèvement d’une carte à débit différé qui ne vaut pas la somme de ses achats. Ce qui est nouveau part par courriel aux comptes Direction et Opératrice.
Chaque point n’est signalé qu’une fois : s’il revient, c’est qu’il a changé. Un compte sans adresse n’est pas joignable — l’écran le nomme plutôt que d’écrire dans le vide.

Se règle dans : Utilisateurs (l’adresse) et Messagerie (l’envoi)

Réclamation au banquier Envoie, et relance

Un frais prélevé au-dessus du contrat ouvre une réclamation, envoyée au responsable bancaire du compte. Sans remboursement, elle est relancée tous les dix jours, six fois au plus — passé ce délai, ce sont vos équipes qui sont prévenues. Elle se ferme d’elle-même dès qu’un encaissement rend l’écart, ou le frais entier.
Mettez « Envoi automatique des réclamations » sur Non pour que le message soit préparé sans être envoyé.

Se règle dans : Contacts bancaires

Relances des justificatifs de carte Envoie seul, si vous l’ouvrez

Une dépense par carte sans justificatif est rappelée au porteur, puis relancée, puis signalée à son responsable — par défaut à trois, sept et quinze jours, délais réglables. Chacun reçoit un message qui regroupe ses dépenses en attente, et un justificatif déposé arrête la relance.
Fermé tant que « Envoyer les relances automatiquement » n’est pas coché : rien ne part sans cette décision. « Voir ce qui partirait » montre la liste, « Envoyer maintenant » l’envoie sans attendre. Un porteur sans courriel est nommé plutôt qu’oublié.

Se règle dans : Cartes & porteurs (les délais et l’interrupteur ; le courriel de chacun dans « Création de porteur ») et Messagerie (l’envoi)

Alerte à la direction Envoie seul, à la saisie

Quand une opération est enregistrée malgré une alerte détectée à la saisie, un courriel part vers la direction avec l’opération et les alertes passées outre. Il part par la messagerie de NAVYRO Bank ; si elle ne peut pas envoyer, un brouillon s’ouvre dans votre logiciel de messagerie, et l’écran le dit.
L’alerte se désactive d’une case, société par société.

Se règle dans : Alertes direction (l’adresse) et Messagerie (l’envoi)

Échéancier Crée seul, selon votre réglage

Les échéances marquées « Intégrer aux opérations » deviennent des opérations réelles dès qu’elles sont dues, sans aucun clic : à l’ouverture du compte, puis tous les quarts d’heure tant que l’application reste ouverte. Un frais bancaire prend le tarif du contrat en vigueur à sa date ; sans tarif connu à cette date, l’échéance attend qu’un humain tranche.
Une dépense déjà saisie à la main — même tiers, à une semaine près — n’est pas créée une seconde fois : l’échéance lui est rattachée, et l’écran le dit. L’intégration attend que la base réponde ; elle ne crée rien pendant une coupure. Les échéances non marquées restent des prévisions et n’entrent pas dans les comptes.

Se règle dans : Échéancier

Cartes à débit différé Calcule et signale seul

Un achat par carte à débit différé n’entre pas dans le solde : il forme un encours jusqu’au prélèvement du mois, daté d’après le jour d’arrêté et le jour de prélèvement de la carte. Le prélèvement de la banque, lui, entre dans le solde — une seule fois.
Les dépenses qui ne sont pas d’ordinaire celles d’une entreprise — jeux d’argent, parfumerie, jouets, loisirs… — et celles du samedi, du dimanche ou d’un jour férié sont signalées, jamais refusées ni corrigées. Quand un prélèvement ne vaut pas la somme des achats saisis, l’écart part avec les alertes par courriel.

Se règle dans : Cartes & porteurs

TVA réglée Calcule seul

Les règlements à la DGFIP classés en TVA alimentent d’eux-mêmes la case « TVA réglée » et l’écart avec la TVA à régler.

Se règle dans : TVA

Sauvegarde Fait seul

Deux protections se superposent. Dans la base : une version est conservée à chaque modification ; les cent dernières sont gardées, et celles que vous épinglez ne sont jamais supprimées. En fichier : une sauvegarde complète est écrite à chaque fermeture de l’application, et dès qu’un certain nombre d’opérations a changé — vingt par défaut, réglable. Les trente derniers fichiers sont conservés dans le dossier « sauvegardes » du logiciel. Seul l’administrateur désigné peut les consulter ou changer la fréquence ; elles se font pour tout le monde.

Se règle dans : Sauvegarde / export — l’administrateur se désigne dans Droits

Opérations rapprochées Protège seul

Une opération rapprochée ne peut plus être modifiée ni supprimée. Sa catégorie, elle, reste changeable : reclasser une opération ne remet pas en cause son rapprochement.

Doublons Signale, ne supprime rien

Deux opérations trop semblables sont comptées et signalées. Aucune n’est supprimée automatiquement. Elles font aussi partie des cinq règles envoyées par courriel.

Se règle dans : Contrôle bancaire

Bénéficiaires Signale seulement

Un tiers enregistré sous plusieurs catégories différentes est signalé « Multi-catégories », pour que vous puissiez le ramener à un seul classement.

Se règle dans : Bénéficiaires

Solde du compte Calcule seul

Le solde affiché est recalculé à partir du solde initial et de toutes les opérations du compte, à chaque ouverture des Opérations. Modifier le solde initial décale le solde du même montant ; enregistrer le compte sans rien changer ne le touche pas.

Se règle dans : Banques & comptes (le solde initial et sa date)

Licence Vérifie seul

L’installation vérifie sa licence toutes les demi-heures. Un module ajouté ou retiré, une suspension ou une réactivation prennent effet au plus tard trente minutes après avoir été décidés.

Se règle : chez DBSA, qui délivre la licence

Mise en forme de la saisie Corrige à la frappe

Les montants prennent la virgule, que vous tapiez un point ou une virgule. Les noms passent en majuscules — ceux des porteurs et de leurs responsables compris —, les adresses email en minuscules, les numéros de téléphone se groupent par deux chiffres. La référence d’une opération ou d’une dépense carte, et le service d’une carte, prennent une majuscule initiale, le reste en minuscules.

Paramètres TVA de la société

—

Régime / exigibilité

Périodicité

Taux principal

Jour habituel de déclaration

Provision minimale souhaitée

Validation comptable requise

Messagerie

Les courriels partent de l’application : renseignez le serveur d’envoi de votre messagerie. Le mot de passe est rangé sur le serveur et n’est jamais réaffiché.

Serveur d’envoi (SMTP)

Port 587 (STARTTLS) ou 465 (SSL).

Sécurité

Adresse de l’expéditeur

Identifiant

Mot de passe

Laissé vide, le mot de passe enregistré est gardé ; « - » l’efface.

—

Logo de l’entreprise

Il s’affiche dans le bandeau de gauche, sous « Paramètres », centré dans l’espace libre. Formats acceptés : PNG, JPEG, WebP ou SVG. L’image est réduite automatiquement ; un fond transparent (PNG) rend le mieux sur le bandeau bleu. Le logo est enregistré avec les réglages : tous les postes le voient.

Aucun logo

Aucun logo importé

IA externe — questions générales de l’assistant

Une question qui ne porte pas sur vos données — un taux, une règle — est posée à Gemini (Google), qui répond de mémoire, sans recherche web (formule gratuite). Seule la question part, jamais vos données : une question qui cite un montant, votre société, votre banque ou un IBAN reste sur la machine.

—

Clé API Gemini

Modèle

1. Le serveur joint l’IA externeVérification…

2. Votre clé Gemini—

3. La clé est acceptée par Gemini—

4. L’assistant répond aux questions générales—

Formule gratuite : Google peut utiliser les questions pour améliorer ses produits, et leur nombre par jour est limité. Seule la question part, jamais vos données.

Sauvegarde

Créez une copie complète de vos données de travail avant une modification importante.

JSON

Périmètre Nom de la sauvegarde

Restauration

Chargez une sauvegarde et vérifiez son contenu avant de remplacer les données actuelles.

Choisissez d’abord une sauvegarde.

Dernière sauvegarde

L’application sauvegarde d’elle-même, sans rien demander : à chaque fermeture, et dès qu’un certain nombre d’opérations a changé. Les trois dernières sont rappelées ici ; trente fichiers sont conservés sur le disque.

Aucune sauvegardeCréez votre première sauvegarde.

Sauvegarde automatique toutes les opérations

Justificatifs — volet séparé

Pièces jointes

Restaurer un volet de pièces…

Exporter les opérations

Pour emporter les chiffres ailleurs — tableur, expert-comptable.

Excel · CSV

Périmètre

À partir du Vide : depuis la première opération

Jusqu'au Vide : jusqu'à la dernière

Exporter la configuration

JSON

Sociétés, comptes bancaires, contacts, catégories et tiers, dans un fichier lisible — pour reprendre l’installation sur un autre poste ou garder une trace hors de l’application. Aucune donnée de connexion n’y figure : ni mot de passe, ni empreinte.

Manuel intelligent IA 2026

Aide NAVYRO Bank

Recherchez une fonction, suivez une procédure guidée ou obtenez une aide adaptée à l'écran que vous utilisez.

Aide contextuelle

NAVYRO Bank détecte le dernier module utilisé et vous propose l'aide correspondante.

Module

Bienvenue dans NAVYRO Bank.

Sélectionnez un module dans le menu pour obtenir une aide adaptée.

Recherche intelligente

IA 2026

Tapez quelques mots pour rechercher dans le manuel.

Procédures guidées

Choisissez une action et suivez les étapes dans l'ordre.

Questions fréquentes

FAQ

Règles importantes

À retenir

Opération rapprochée = verrouilléeElle ne peut plus être modifiée ni supprimée.

Modification d'une opérationElle repasse automatiquement au statut « À rapprocher ».

Conditions bancairesContrôle annuel obligatoire avec date anniversaire au 1er janvier.

ÉchéancierUne échéance peut rester prévisionnelle ou être intégrée automatiquement dans les opérations.

ImportLes données externes doivent être analysées et contrôlées avant intégration.

DoublonLa même somme à sept jours près est signalée avant d’enregistrer : « Non » ne crée rien.

ExportExcel, PDF ou email : l’écran tel qu’il est affiché, filtres compris.

Assistant d'aide

Décrivez ce que vous souhaitez faire. L'assistant vous renvoie vers la procédure la plus adaptée.

Assistant financier IA

Données réelles

Je réponds à vos questions. Essayez : « Quelle est ma trésorerie ? », « Où en sont les prévisions ? », « Combien d’opérations restent à rapprocher ? » ou « Quelle société est à risque ? ». Une question générale — un taux, une règle, aucune de vos données ne peut sortir à l’extérieur.

Conversations archivées

—

Vos conversations enregistrées en PDF. Vous seul les voyez.

Chargement…

Connexion à NAVYRO Bank

Tableau de bord société

Engagements non encore débités

Prévision de trésorerie — compte sélectionné

À traiter — compte sélectionné

Comptes de la société

TVA — société

Alertes — société

Graphiques — compte sélectionné

Relevés bancaires PDF

Flux d'import

Dernier import et rapprochement

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Rapport de rapprochement bancaire

Détail des opérations

Historique des rapports

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Période analysée

Frais bancaires du mois — détail

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Écarts de tarification bancaire

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Historique des règlements

Analyse automatique

Rapport de contrôle bancaire

Période analysée

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Résultat par tiers

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